中国银行咸阳秦皇中路支行成功拦截一笔可疑交易

原标题：500克黄金、40万现金！这场银行里的"黄金迷局"，还好他们没放弃——中国银行秦皇中路支行成功拦截可疑交易

一、蹊跷的黄金购买：40万现金突然"空降"

5月29日下午，一位中年女士匆匆走进中国银行秦皇中路支行，开口便是："我要存40万现金，加上卡里的钱，买500克积存金，提取实物带走。"

她提着鼓囊囊的塑料袋，称现金是刚从其他银行取出的，却连手机银行都没开通，更没有理财账户。陪同前来的亲弟弟全程沉默不语，时不时掏出手机打字，却始终站在2米开外。

这个看似普通的贵金属购买需求，却在柜员递出风险提示单的瞬间，拉开了一场暗流涌动的金融保卫战。

二、层层疑点浮出水面：她在隐瞒什么？

经办柜员发现不对劲。

1.身份与行为不匹配：女士衣着朴素，称自己"在家带孙子"，却要一次性购买价值超40万的黄金，远超日常理财需求，并且卡上的日常流水很低频，不符合一次性购买如此多黄金的条件；

2.用途说法矛盾：先说"黄金保值"，后改"给孙子存着"，语气闪烁，像在背诵台词；

3.排斥联系家人：当工作人员提议"和家人确认购买意愿"时，她突然暴怒："我自己的钱，不用他们管！更不用告诉他们！"情绪异常烦躁与激动。

对照内部反诈群最新提示信息——"近期针对中老年群体的'虚假投资' '洗钱工具'骗局高发"，咸阳秦皇中路支行立刻将其列为重点审查对象。

三、警银联动破迷局：这场"劝阻战"比想象更难

行长、副行长轮番上阵，用真实案例耐心提醒："阿姨，大额现金交易风险高，黄金变现流程复杂，您和家里人商量一下更稳妥。"

她却反复重复："不用商量，钱是我自己的！"直到民警赶到，调出近期同类案件记录："您这种'现金存转黄金、他人陪同提取'的模式，和我们刚破获的洗钱案手法一模一样。"

面对警方的专业问询、结合线索搜集，以及家人的劝说，最终，在银行与警方的协同下，这笔500克黄金的可疑交易被成功拦截。这场持续90分钟的无声战斗，再次印证：在金融安全的战场上，每一个细节都是防线，每一次专业操作都是盾牌。

四、揭开伪装：这就是典型的"黄金洗钱术"

经警方初步调查，该团伙企图通过以下手段清洗黑钱：

1.现金置换：将非法所得现金转化为易变现的黄金，规避大额现金交易监测；

2.身份包装：利用退休人员等"低风险"身份开户，混淆资金流向；

3.话术陷阱：用"给家人储备""实物投资"等合理借口掩盖违法目的。

"这类案件中，嫌疑人往往抓住部分老年人对金融知识的盲区，以及对'黄金保值'的固有认知实施犯罪。"经办民警提醒，"但任何异常的资金流动，都会在规范的风控流程中现出原形。"

五、守护"钱袋子"，中国银行温馨提示

1. 大额交易多留个心眼：购买贵金属、理财产品前，务必通过官方渠道核实，开通手机银行随时查看资金动态；

2. 拒绝"神秘人"陪同：涉及资金操作，尽量由家人陪同，警惕陌生人以"帮你赚钱"为由隔绝社交圈；

3. 永远相信"家人是第一道防线"：遇到拿不准的事，哪怕孩子"唠叨"，也要打个电话问问——亲情，永远比"高收益"更可靠。

这场历时3小时的"黄金保卫战"，靠的不是惊天动地的壮举，而是银行柜员多核对一次流水、行长多问一句"家人知道吗"、民警多调一份案例记录。守护金融安全，从每一个"多一点"开始；守住客户的每一分血汗钱，是我们共同的责任。中国银行咸阳分行将一如既往提醒客户警惕"高收益"诱惑、远离不明交易。共建安全金融环境，我们一直都在。

来源：中国银行咸阳分行

通讯员：张湘楠

编辑：ZDR